一、什么是洗钱和洗钱罪？

（一）洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

（二）洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。

二、洗钱的渠道有哪些？

为了达到隐瞒、隐瞒非法资金的来源和性质的目的，不法分子常利用银行、证券、保险等金融机构，利用地下钱庄等非法金融主体，利用进出口贸易，利用拍卖行、珠宝商、货币兑换所等特定非金融机构，通过大额现金交易、投资渠道来进行洗钱。

三、洗钱有哪些危害？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。

 四、反洗钱与社会公众有关系吗？

反洗钱工作离不开社会公众的理解和支持。社会公众应该关注和了解反洗钱的知识、遵守反洗钱的法律法规，配合金融机构的反洗钱工作。同时可对下列行为进行举报：

（一）任何发现的洗钱犯罪线索；

（二）金融机构不履行反洗钱义务；

（三）金融机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为；

（四）金融机构工作人员随意泄露反洗钱信息资料等。

 五、社会公众如何点滴行动、助力反洗钱？

（一）选择安全可靠的金融机构

网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

（二）主动配合金融机构进行身份识别

1、开办业务时，请您带好身份证件。

2、存取大额现金时，请出示身份证件。

3、他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。

4、身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。

（三）不要出租或出借自己的身份证件

（四）不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

（五）不要用自己的账户替他人提现

（六）举报洗钱活动，维护社会公平正义。