透明监管促合规 精准识别防风险——“新法之下零容忍 不做洗钱工具人”主题系列宣传之受益所有人政策解读（下）
日期：2025-08-22 17:01:40
关注要点
首先，明确受益所有人自行登记，将责任前置，标志着即将由“义务机构识别”阶段进入“市场主体备案+金融/特定非金融机构识别”并行阶段，但不代表义务机构在受益所有人识别中没有职责，只是由“识别”调整为“核查”。另外，值得关注的是：如服务对象中涉及协议控制企业、假外资、股权代持、横向穿透和双重国籍等情形的，应尤其注意具体识别和调查分析措施，对于这些主体，可能带来业务与合规方面的新挑战。
境内外私募基金的核心人士可能面临个人信息被诸多下层被投实体、运营实体披露的问题，针对这些人士的披露安排还需要做系统性的梳理，确保信息在合规基础上的一致性和连贯性。
《管理办法》第十二条对此进行了详细规定。此外，如果反洗钱义务主体在受益所有人信息管理系统中发现备案主体的受益所有人信息存在错误、不一致或者不完整的情况，应及时向中国人民银行反馈。
意义
对于金融机构而言，风险防控方面：1.有效识别洗钱等风险，2.降低合规风险；业务开展方面：1.提高客户尽职调查效率，2.优化客户关系管理。
