透明监管促合规 精准识别防风险——“新法之下零容忍 不做洗钱工具人”主题系列宣传之受益所有人政策解读（上）
日期：2025-08-15 16:57:59
《受益所有人信息管理办法》
2024年11月1日，中国人民银行、国家市场监督管理总局联合制定的《受益所有人信息管理办法》正式实施。十七条内容明确了受益所有人定义、备案主体范围、识别标准和备案信息，将“穿透”范围从具体业务中的审查进一步推进至基础信息登记领域。《办法》相较于235号文及164号文，备案主体范围有所收窄，识别标准上有所拓宽。
《受益所有人信息备案指南》
为配合《办法》落地和执行，中国人民银行于2024年10月28日发布了第一版备案指南，就备案的主体范围、标准、实操要求等以案例及问答形式予以细化说明，为识别工作提供了操作指引。
新《反洗钱法》要求
新修订的《反洗钱法》明确了对受益所有人的识别义务，强化了金融机构在反洗钱工作中的责任，为我国反洗钱工作提供了更加坚实的法律基础。
