防非打非【案例】——财富公司非法集资案
日期：2022-03-21 13:46:16
【案情回顾】
2009年初，数千名群众在武汉某财富公司闹事十余天，迫于无力兑付承诺公众的高息及本金，该公司总经理刘某到武汉经侦支队投案自首。经武汉市公安局经侦支队查明，该案涉及群众5000余人，涉案金额达9.23亿元，是武汉市近年来发生的涉案人数最多、涉案金额最大、犯罪时间最长、亏损最大的涉众型非法集资案。
省、市领导对此高度重视，省委、武汉市市委主要领导均作出重要批示。经过10个多月以来的艰苦奋战，终于成功侦破该案，目前抓获并移送起诉犯罪嫌疑人21名，追缴价值3亿余元的涉案资金、房产、古董、字画。
【作案手法：承诺高收益回报】
该公司成立以来，以15%-30%的高额年回报率吸收客户资金，客户主要是公司业务员的亲戚、朋友，再由这些客户介绍自己的亲戚、朋友、熟人到公司投资。客户将款汇入公司出纳的个人账户后，公司与其签订《委托投资协议》并出具收款收据。同时与客户签订《借款合同》，承诺年息15%-30%固定收益支付给客户。
公司财务人员将吸收的客户资金汇入公司法定代表人个人银行账户，由个人进行各种投资及挥霍。公司成立至案发共非法集资9.23亿元，已兑付客户本金4.46亿元，尚未兑付3843名客户本金4.77亿元。
【风险警示：拒绝高利诱惑】
广大投资者，要增强风险防范意识，拒绝多种高利诱惑，对“高额回报”、“快速致富”等所谓的投资项目要提高警惕，要着重做好“三看”:
一是看对象。看他是不是面向社会不特定对象在筹集资金。
二是看回报。看是不是承诺超常的高利回报。
三是看营销。看营销是否公开宣传，以公开宣传的形式募集资金。
看清三点以后再做审慎的投资决定。